La liste des transactions prend la forme d'un tableau avec une ligne par transactions correspondant aufiltre courant. En plus des propriétés que vous avez définies pour ce compte, Skrooge affiche les colonnes suivantes :

Ces colonnes ont aussi quelques spécificités :

Comme avec toutes les vues en liste de Skrooge, vous pouvez personnaliser complètement l'apparence du tableau.

Pour créer une transaction standard, vous pouvez utiliser le bouton Nettoyer pour effacer tous les champs et démarrer une nouvelle transaction depuis zéro. Vous pouvez alors remplir ses attributs (manuellement ou en utilisant l'édition rapide), et cliquez sur Ajouter.

Si le paramètre approprié est activé, la catégorie sera automatiquement définie lorsque le bénéficiaire sera fixé.

Vous pouvez aussi sélectionner une transaction similaire depuis les transactions existantes, modifier ce qui doit être changé et cliquer alors sur Ajouter.

Une transaction ventilée est une transaction qui possède plusieurs catégories, commentaires ou traceurs. Vous basculez vers le mode d'édition de transaction ventilée en utilisant le bouton Ventilé en bas de la fenêtre de Skrooge. Quand vous passer vers le mode d'édition de transaction ventilée, les champs Catégorie, Commentaire et Traceur sont remplacés par un tableau.

Pour éditer une cellule de ce tableau, double-cliquez dessus.

Vous pouvez aussi ajouter autant de ligne que vous désirez. En changeant le nombre de ligne, Skrooge calculera la différence avec la quantité globale de transaction, et affichera la quantité restante dans la dernière ligne, une nouvelle ligne sera ajoutée avec la quantité restante.

Les champs ici ont le même comportement que dans le mode d'édition de transaction standard :

Une transaction de transfert est en réalité une double transaction : lorsque vous créez un transfert, Skrooge créera deux transactions de montants opposés (un positif, l'autre négatif), sur deux comptes. Les attributs à fournir ici sont légèrement différentes d'une transaction standard.

Vous trouverez une liste « Vers le compte » où vous pouvez sélectionner le compte recevant l'argent.

Comme un transfert signifie « Prendre de l'argent d'un compte A et le mettre sur le compte B », si vous assignez un signe dans le champ de la quantité (+ ou -), il sera ignoré. La transaction sera toujours négative pour le compte A et positive pour le compte B.

Tout d'abord, vous devez créer des unités pour les actions que vous voulez suivre, à partir des réglages que vous pouvez choisir pour mettre à jour les données automatiquement lorsque le fichier est ouvert. Il est également recommandé de créer un compte différent (par exemple « ETF ») afin de séparer les investissements et de pouvoir les voir depuis le tableau de bord.

Vous pouvez maintenant ajouter vos transactions en tant que « actions » :

Si une transaction est connue pour être répétée régulièrement, vous pourriez vouloir que Skrooge l'entre automatiquement pour vous dans la liste des transactions. Ceci peut être fait en programmant une transaction, en utilisant le bouton Programmer .

Les réglages de programmation par défaut sont :

Vous pouvez modifier les paramètres par défaut de Skrooge.

Vous pouvez aussi changer chaque transaction programmée dans le module Transactions Programmées.

Skrooge utilise les valeurs de vos dernières entrées de la transaction programmée pour écrire la prochaine. Si vous augmentez par exemple le montant de votre contribution mensuelle à la réussite de KDE de 100$ à 200$, les prochaines transactions qui seront automatiquement écrites par Skrooge auront un montant de 200$.

Quel que soit le mode d'édition choisi, il y a une chouette fonction appelée Édition Rapide qui peut accélérer le travail de création de nouvelles transactions. Elle remplira les attributs de la transaction en se basant sur les transactions saisies précédemment. Saisissez une valeur dans n'importe quel champ de l'éditeur et appuyez sur F10, ou cliquez sur l'icône Édition Rapide (sans quitter le champ sélectionné).

Skrooge recherchera la première transaction (c'est-à-dire la plus récente) ayant la même valeur dans le même champ. Il complétera les autres champs avec les valeurs de cette transaction. Il effectuera la même action à chaque appel.

Qu'y a-t-il de différent ici avec les fonctions similaires d'autres logiciels de finances personnelles :

Et il marche même avec les transactions ventilées !

La réconciliation est le processus par lequel vous vous assurez que toutes les transactions sur un compte correspondent à la vision de la banque sur ce compte. Elle vous implique, la position de votre compte et un stylo. La réconciliation ne peut se faire que pour un compte à un moment donné.

Tout d'abord, saisissez toutes les transactions du compte jusqu'à ce moment. Si vous le pouvez, téléchargez les transactions de la banque et importez les dans Skrooge pour minimiser l'entrée de données. Ensuite, dans la vue Transactions, sélectionnez le compte que vous souhaitez rapprocher dans la liste déroulante ; ou dans la vue « Comptes », double-cliquez sur le nom du compte ou faites apparaître le menu contextuel et choisissez Ouvrir les transactions…. Passez en mode de rapprochement en utilisant le bouton Changer information sous le tableau des transactions.

Saisissez la position de votre compte telle que fournie par votre banque dans le champ prévu à cet effet. Maintenant, vous pouvez procéder au pointage dans Skrooge chaque transaction qui apparaît dans le relevé de compte de la banque : vous pouvez soit cliquer sur sa case à cocher dans la colonne état, soit faire apparaître le menu contextuel et choisir Pointer. La case à cocher pour cette transaction apparaîtra partiellement remplie, jusqu'à ce que vous ayez terminé le rapprochement.

Pendant que vous rapprochez les transactions, vous verrez Skrooge afficher dans la zone d'information :

Ces totaux vous aident à repérer les transactions que vous avez peut-être oublié d'inscrire dans Skrooge. De nombreux relevés bancaires fournissent des totaux similaires tels que « Retraits » ou « Dépôts et crédits », bien qu'ils puissent avoir des totaux séparés pour « Intérêts », « Frais ». Lorsque le Delta est égal à 0, vous devriez avoir pointé toutes les transactions correspondant à l'enregistrement de la banque. Par exemple, vous avez peut-être indiqué par erreur un débit de 8 € et un crédit de 2 €, et vous avez oublié un débit bancaire de 6 € ; le montant net est le même, moins 6 €. Lorsque le Delta est à 0, le bouton Valider les transactions pointées est activé. Cliquez sur ce bouton pour terminer votre rapprochement : toutes les transactions pointées sont maintenant vérifiées.

Si le bouton Cacher les transactions rapprochées est sélectionné, toutes ces transactions seront à partir de maintenant cachées.

Si la réconciliation n'est pas possible pour une raison quelconque, vous pouvez créer une fausse transaction qui, en combinaison avec les autres transactions que vous avez pointées, met le Delta à 0, vous permettant ainsi de compléter la réconciliation. Pour ce faire, cliquez sur le bouton « ajouter » dans la barre d'outils du mode de réconciliation. Vous pouvez définir les valeurs par défaut de cette fausse transaction dans les réglages de l'application, dans la section Transactions. Lors de la réconciliation, si vous activez le paramètre approprié, Skrooge pointe automatiquement toutes les transactions créées.

Skrooge vous permet de créer des transactions modèles, c'est-à-dire des transactions pouvant être réutilisées dès que vous en avez besoin. Par exemple, imaginez que vous ayez l'habitude de louer des DVDs pour les regarder chez vous. La transaction est toujours la même :

Néanmoins, vous ne pouvez pas rendre cette transaction récurrente, car vous louer un DVD quand vous en avez envie, pas chaque semaine. L'idée derrière les transactions modèles est qu'elles vous donnent un squelette basique de ce qui peut être inséré rapidement dans votre liste des transactions.

Comme les transactions modèles sont juste un autre type de transaction, vous pouvez y accéder à travers l'onglet transaction, en utilisant le bouton sous le panneau d'édition :

Créer un modèle est strictement équivalent à créer une transaction, en définissant ses attributs. Notez que vous pouvez aussi créer un modèle depuis une transaction existante (appelez le menu contextuel sur une transaction). Dans ce cas, le modèle aura les mêmes attributs que la transaction.

Pour utiliser un modèle et créer une nouvelle transaction depuis celui-ci, double-cliquez dessus. Une nouvelle transaction sera créée avec les mêmes attributs que le modèle, à la date actuelle. Vous pouvez modifier ses attributs si besoin.

Les modèles peuvent aussi être programmés.