Capitolo 16. Importazione ed esportazione

In entrambi i programmi, il livello più alto di struttura nel file è il conto. KMyMoney supporta 5 tipi principali di conti: Attività, Passività, Entrate, Uscite e Patrimonio; ognuno dei quali può avere diversi sottotipi, ad es. Conto corrente, Carta di credito, ecc.. KMyMoney include un conto «standard» per ognuno di questi cinque tipi, e tutti gli altri conti vengono subordinati a questi. KMyMoney garantisce una maggiore coerenza (o meno flessibilità, in base al punto di vista) tra tipi di conto rispetto a GnuCash; le incoerenze rilevate durante l'importazione saranno corrette. Ciò può causare una struttura leggermente diversa dei conti, che può essere modificata, ragionevolmente, alla fine dell'importazione.

KMyMoney usa il termine Categoria per indicare un conto di tipo Entrata o Uscita. A differenza di GnuCash, questi conti non sono considerati «libri mastri» e l'inserimento di cartelle di transazioni nelle categorie non è supportato; durante l'inserimento delle transazioni, sono mappate in altri tipi di conto.

GnuCash supporta l'utilizzo di conti Segnaposto. Di fatto, sono conti in sola lettura in cui non si possono inserire transazioni, ma funzionano in modo simile alle cartelle in una struttura di cartelle, come contenitori di altri conti. KMyMoney non supporta questa funzione in modo nativo, ma fornisce le relazioni padre/figlio, quindi i segnaposto vengono simulati creando conti vuoti.

Come in GnuCash, i dati sono inseriti sotto forma di transazioni, ognuna generalmente costituita da due o più parti. Di fatto, le transazioni valide di GnuCash contengono sempre almeno due parti, e per essere conformi allo standard contabile della partita doppia, devono essere bilanciate (cioè devono avere somma zero). KMyMoney incoraggia a seguire questo schema, ma non obbliga a farlo; comunque, ogni transazione importata che non è bilanciata sarà segnalata nel registro come un problema.

KMyMoney preferisce che ogni transazione abbia un beneficiario (un termine generico usato per riferirsi sia ai beneficiari sia a chi paga), e, a differenza di GnuCash, ne viene mantenuto un elenco. I nomi dei beneficiari sono generati durante l'importazione, utilizzando il campo Descrizione della transazione di GnuCash.

KMyMoney usa il termine Trasferimenti per indicare una transazione che non riguarda una Categoria, ma trasferisce solo soldi tra conti di Entrate/Uscite.

KMyMoney fornisce una funzione per la riconciliazione dei conti, simile a quella di GnuCash; sarà importato lo stato corrispondente della transazione.

KMyMoney supporta nativamente tutte le valute straniere. KMyMoney richiede anche di specificare una valuta di base, che verrà utilizzata in modo predefinito per i nuovi conti. Durante l'importazione verrà selezionata la valuta di base più probabile, comunque è possibile modificare questa scelta.

Le attività non monetarie (normalmente azioni e obbligazioni) vengono chiamate strumenti finanziari in KMyMoney e rappresentano la differenza principale tra i due programmi, perché KMyMoney richiede che i conti che contengono titoli facciano parte di conti di investimento. Questo aspetto è descritto in dettaglio nel capitolo sugli Investimenti. Nonostante gli utenti possano usare questo tipo di relazione, GnuCash non la impone, quindi il processo di importazione non è in grado di rilevarla e convertirla in automatico. Per questa situazione vengono fornite tre possibilità:

Si può scegliere l'opzione desiderata in base a ciò che si vuole ottenere. In alcuni casi potrebbe essere necessaria una riorganizzazione manuale dei conti dopo l'importazione.

I prezzi dei titoli e i tassi di cambio delle valute saranno importati come sono visualizzati nell'editor dei prezzi di GnuCash. Inoltre, saranno aggiunti i tassi di cambio relativi alle transazioni che riguardano titoli o più valute.

GnuCash usa un pacchetto chiamato Finance::Quote per ottenere le quotazioni dei prezzi e i tassi da Internet. Le versioni recenti di KMyMoney supportano questo pacchetto per l'importazione delle quotazioni, e sarà usato in modo predefinito per i dati importati. Si può comunque decidere di passare al metodo nativo di KMyMoney, che è spiegato in dettaglio nella sezione Quotazioni in linea.

Se si fa questa scelta, la finestra seguente permetterà la selezione di una sorgente dei prezzi «nativa» per KMyMoney, o una sorgente definita dall'utente, per ogni conto che ha bisogno di quotazioni in linea. In ogni caso, il simbolo di scambio (ticker) sarà importato senza modifiche, ma probabilmente sarà diverso nei due sistemi, quindi sarà da necessario modificarlo manualmente alla fine del processo di importazione. Gli aggiornamenti futuri delle quotazioni delle valute non utilizzeranno Finance::Quote, ma solo il metodo nativo.

KMyMoney classifica le pianificazioni in tre tipi: Fatture, Depositi e Trasferimenti. GnuCash non fa questa distinzione, lo strumento d'importazione cerca di determinare la classificazione dai conti e dalla direzione dei movimenti di denaro. In alcuni casi potrebbe essere legato ad assunzioni non corrette, ed è necessaria una correzione manuale.

Alcune funzionalità delle transazioni pianificate di GnuCash non sono disponibili in KMyMoney, per cui durante l'importazione vengono fatti dei piccoli compromessi per convertire i dati. Queste transazioni saranno contrassegnate come sospette, e l'utente potrà modificarle direttamente durante il processo di importazione. Alcuni esempi di situazioni del genere:

Nonostante gli sforzi è possibile che, dato il grande numero di opzioni in gioco, una transazione pianificata potrebbe causare un errore grave in KMyMoney. Se questo avviene, si può decidere di eliminare tutte le pianificazioni sospette durante l'importazione.