Estensione per l'importazione da OFXKMyMoney importerà i file OFX senza problemi. Tuttavia, questa funzionalità non fa parte del programma principale. È necessario ottenere e installare l'estensione per l'importazione da OFX. Una volta installata, sarà visualizzato automaticamente il comando per l'importazione dei file OFX, nel sottomenu → .
Notare che in molte versioni pacchettizzate di KMyMoney l'estensione per l'importazione OFX è già presente, nello stesso pacchetto o in un pacchetto separato. Se l'estensione per l'importazione OFX non risulta installata, il primo posto in cui guardare è la fonte da cui si è ottenuto il pacchetto base di KMyMoney.
Se si è installato il programma da un pacchetto RPM, l'estensione per l'importazione da OFX è contenuta nel pacchetto kmymoney-ofx. Dovrebbe essere disponibile dalla stessa fonte dalla quale si è ottenuto il pacchetto base di KMyMoney. Se si è compilato KMyMoney dai sorgenti, basta avere installati sul sistema gli header e le librerie di libOFX 0.9. Il processo di compilazione di KMyMoney li rileverà e compilerà anche l'estensione. Al momento del rilascio di KMyMoney 4.6, l'ultima versione di libofx era la 0.9.4, che è anche la versione minima richiesta.
Se si hanno dei problemi nella compilazione di KMyMoney e si vuole essere certi di avere installato la versione corretta di libOFX, contattare gli sviluppatori alla lista di distribuzione (kmymoney-devel kde.org) per ricevere assistenza. Includere una copia del file config.log, compressa precedentemente con gzip.
OFX sta per «Open Financial Exchange». In base al sito web di OFX, «Open Financial Exchange (OFX) è una specifica unificata per lo scambio elettronico di dati finanziari tra istituti finanziari, aziende e consumatori tramite Internet. OFX non è un'istituzione finanziaria.» La specifica definisce i formati per trasferire dati finanziari tramite file e scambio diretto.
Nonostante lo standard sia molto più completo e affidabile di QIF, ci sono ancora variazioni, in base alla specifica implementazione utilizzata da ciascun istituto. I file di OFX potrebbero avere un'estensione «OFX» o «QFX» (maiuscolo o minuscolo); ciò non implica particolari differenze nel contenuto. La specifica è basata su XML, perciò i file possono essere letti in un editor di testo, ma poiché gli spazi bianchi non sono rilevanti per il contenuto stesso, alcune implementazioni non ne utilizzano alcuno, rendendo molto difficile la loro lettura.
Un altro sito con buone informazioni è OFX Home. Gestisce un elenco di istituti finanziari che supportano OFX. Ciò può essere utile se si hanno problemi a configurare laconnessione diretta OFX. Ha inoltre un forum per le discussioni relative a problemi con OFX.
Il modo più semplice per importare un file OFX è scegliere il modulo di importazione dalla barra dei menu. Dalla voce di menu → → . Se OFX non è presente sotto Importa, l'estensione di importazione da OFX non è installata correttamente. Vedere la sezione precedente.
La prima cosa che verrà richiesta dal processo di importazione è il conto in cui importare le transazioni. Se il tuo file contiene transazioni di più conti, questa richiesta verrà fatta più volte.
Dopo l'importazione, alcune delle transazioni potrebbero essere marcate nel registro con un simbolo «!» o un triangolo giallo. Questo perché hanno bisogno di una categoria assegnata. Il processo di importazione non è stato in grado di associare automaticamente una categoria utilizzando lo storico delle transazioni. Si può modificare ogni singola transazione nel registro, assegnando una categoria, e la transazione non sarà più marcata in questo modo.
Notare che questa sezione descrive l'importazione «nativa» da OFX. È possibile anche importare i file OFX usando l'estensione di importazione AqBanking se è installata. I due processi di importazione si comportano in modo leggermente diverso, e sono scritti e supportati da sviluppatori differenti.
Notare che se si importa un file che contiene transazioni di investimento, questi investimenti devono già esistere nel tuo file di KMyMoney. Per abbinare gli investimenti viene usato il simbolo di scambio, quindi assicurarsi che il simbolo di scambio usato in KMyMoney sia esattamente uguale a quello usato nel file che si sta importando.
Il modo più semplice di importare un file OFX è di configurare Web Connect. Visitare il sito della propria banca, e fare clic sul collegamento che permette di scaricare il file OFX. Il browser dovrebbe chiedere il programma con cui aprire il file: scegliere KMyMoney. Il file OFX scaricato verrà importato nell'ultimo file aperto in KMyMoney. È possibile inoltre cambiare le associazioni dei file per l'ambiente desktop in uso, in modo da impostare KMyMoney per l'apertura automatica dei file OFX.
Se si ha bisogno di importare il file OFX in qualche altro file di KMyMoney, caricare quel file in KMyMoney prima di visitare il sito della banca.
Adesso KMyMoney supporta OFX Direct Connect. Questo permette di ottenere gli estratti conto direttamente dalla banca. In futuro questa funzione sarà spiegata più in dettaglio e spostata in una sezione a parte.
Per abilitare questa funzionalità, è necessario compilare KMyMoney con l'opzione --enable-ofxbanking
Attenzione: molte banche richiedono un accesso separato, forniranno una password o un PIN diverso, e potrebbero anche far pagare una commissione per questo servizio. Nessuna banca supporta direttamente KMyMoney. Bisogna dire loro che si vuole importare direttamente da MS Money o Quicken.
Il primo passo consiste nella configurazione di ogni conto per cui si desidera scaricare l'estratto. Andare nella vista Conti, fare clic con il tasto destro del mouse sul conto che si vuole configurare e scegliere . Se è installata più di una estensione per l'online banking, sarà chiesto quale utilizzare. Per il metodo OFX interno, scegliere . Sarà scaricata da Internet un elenco di banche, e una procedura guidata permetterà di scegliere una banca, digitare nome utente e password e selezionare un conto. Se la propria banca non è nell'elenco, si può provare a utilizzare l'opzione manuale. La propria banca potrebbe essere in grado di fornire i parametri richiesti, o potrebbe essere necessaria qualche ricerca per reperirli.
Nota
La configurazione di OFX Direct Connect può, in alcuni casi, non essere banale, specialmente quando l'implementazione da parte degli istituti non fornisce dettagli sufficienti nei messaggi di errore. Un problema particolare da tener presente è costituito dal fatto che molti istituti richiedono un cambio della password al primo accesso in linea utilizzando questo metodo. Sfortunatamente, al momento, la libreria che KMyMoney utilizza (libofx) non può cambiare la password in modo interattivo. In alcuni casi, è possibile ottenere supporto tecnico dall'istituto per cambiare la propria password. Fino a quando potremo espandere questa sezione con altre informazioni dettagliate per l'individuazione dei problemi, se si riscontrano problemi nella configurazione, sarà possibile chiedere aiuto sulla lista di distribuzione (kmymoney-devel kde.org) degli sviluppatori di KMyMoney.
Una volta configurato un conto per l'online banking, visualizzare il registro di quel conto. Scegliere quindi la voce di menu → . Il programma si connetterà alla propria banca e scaricherà l'estratto conto relativo agli ultimi 60 giorni.
Nota
Nelle versioni di KMyMoney precedenti la 4.6, il nome del beneficiario veniva preso sempre dal campo PAYEEID. A partire dalla versione 4.6, il nome del beneficiario può essere basato sul campo PAYEEID, NAME o MEMO nella transazione OFX. Puoi configurare questa funzionalità e altre impostazioni di OFX Direct Connect selezionando la scheda appropriata nella finestra Modifica conto.