InversionsSumari
En termes molt generals, una inversió és qualsevol assignació de diners amb l'expectativa d'un benefici futur. Els comptes d'inversió del KMyMoney estan dissenyats per a un tipus particular d'inversió: els títols. Una inversió en títols (o simplement un títol) és un instrument per a invertir diners que cotitzen en un mercat amb la intenció d'obtenir una rendibilitat en forma d'apreciació del valor, o ingressos com interessos o dividends. Les accions i els fons d'inversió són els títols més habituals, i estan específicament admesos pel KMyMoney. Els bons tenen una estructura financera diferent, però en general poden ser manejats pel KMyMoney. Els futurs, les matèries primeres, les opcions i els instruments d'inversió més complexos com els derivats són altres tipus d'inversions, però el KMyMoney no té cap funcionalitat especial per a ells. Sempre que una inversió tingui característiques similars a una acció o fons d'inversió, es podrà fer un seguiment.
Cada títol té una Divisa base. Aquesta serà la divisa en la qual cotitza. Quan s'introdueixi una oferta de preu per a una inversió, la divisa del valor indicat sempre serà la seva divisa base. Un valor a la Borsa de Nova York (NYSE) estaria en dòlars nord-americans (USD), i una en un mercat australià estaria en dòlars australians (AUD). La divisa base per a un títol no cal que sigui la mateixa que la divisa predeterminada per al compte d'inversió que posseeix aquest títol.
Un compte d'inversió té una col·lecció de títols, també coneguts com a accions. Un compte d'Inversió conté operacions, registrant les activitats com ara compres, vendes, dividends, reinversions, rendiments, desglossaments i ingressos d'aquestes inversions. Cada operació en un compte d'Inversió es relacionarà amb un títol específic.
És habitual que un compte en una agència de borsa contingui tant títols com efectiu. En el KMyMoney, un compte d'Inversió només manté títols. No podrà contenir cap saldo en efectiu. Aquesta va ser una decisió de disseny presa quan es van incloure per primera vegada els comptes d'Inversió en el KMyMoney, i es podria canviar en una versió futura. Per ara, qualsevol efectiu necessari per a comprar un títol o obtingut d'una operació de venda o dividend requerirà l'ús d'un compte de Valors.
Quan una operació d'inversió fa servir (per a comprar un títol) o produeix (a partir d'una venda o dividend) efectiu, aquesta operació haurà de fer referència a un altre compte que pugui mantenir diners, més habitualment un compte corrent. Podreu especificar qualsevol compte adequat per a qualsevol operació d'inversió que en requereixi un. No obstant això, el KMyMoney té el concepte d'un Compte de valors, de vegades també anomenat «Compte d'efectiu», el qual serà el compte predeterminat per a aquestes operacions.
Quan creeu un compte d'Inversió, tindreu l'opció de crear un compte de Valors associat amb ell. El nom predeterminat del compte de Valors serà el nom del compte d'inversió amb «(valors)» annexat.