Глава 16. Импорт и экспорт

В обоих программах высшим уровнем структуры в файлах является счёт. В KMyMoney поддерживаются пять основных типов счетов: актив, пассив, доход, расход и финансовый инструмент. У этих счетов есть различные подтипы, например: текущий, кредитная карта и так далее. В KMyMoney для каждого из этих пяти типов предусмотрен «стандартный» счёт, при этом все остальные счета являются подчинёнными по отношению к ним. KMyMoney обеспечивает большую согласованность (или — в зависимости от точки зрения — меньшую гибкость) типов счетов, чем GnuCash. Средство импорта скорректирует все обнаруженные расхождения. Такая коррекция может привести к отклонениям в структуре счёта, но это будет возможно исправить после завершения импорта.

В KMyMoney термин «статья» используется для обозначения счёта доходов ил расходов. В отличие от GnuCash, такие счета не считаются «реестровыми», поэтому прямая запись операций в статьи не поддерживается; при записи операции выполняется распределение данных по счетам других типов.

GnuCash поддерживает использование счетов подстановки. По сути, это счета, предназначенные только для чтения, в которые невозможно вносить операции. Они работают аналогично папкам в структуре папок — как вместилище других счетов. Хотя в KMyMoney и не предусмотрена непосредственная поддержка этой возможности, программа позволяет создавать отношения подчинённости, поэтому средство импорта имитирует шаблоны подстановки путём создания пустых счетов.

Как и в GnuCash, данные вводятся в форме операций, каждая из которых обычно состоит из двух или более записей разбивки. Корректные операции GnuCash всегда содержат как минимум две разбивки, которые должны находиться в денежном балансе для обеспечения соответствия стандарту двойной записи, используемому в GnuCash (то есть в сумме они должны равняться нулю). В KMyMoney приветствуется использование этого стандарта; оно не является обязательным, но при импорте несбалансированной операции в книге учёта будет отображаться соответствующее предупреждение.

В KMyMoney желательно, чтобы в каждой операции был указан контрагент (общий термин, обозначающий как получателей, так и плательщиков). В отличие от GnuCash, указанные контрагенты сохраняются в списке. Названия контрагентов формируются средством импорта на основе данных поля описании операции GnuCash.

В KMyMoney термин «переводы» обозначает операцию, которая не задействует какую-либо статью, а только выполняет перевод денег между счетами активов и/или пассивов.

Функция сверки счетов реализиована в KMyMoney таким же образом, что и в GnuCash. Следовательно, будут импортированы соответствующие отметки состоянии операций.

KMyMoney предоставляет встроенную поддержку всех типов зарубежных валют. Для работы с KMyMoney пользователю также необходимо выбрать базовую валюту, которая будет использоваться в качестве валюты по умолчанию для новых счетов. Средство импорта автоматически определит базовую валюту (но этот выбор будет возможно изменить).

Неденежные активы (обычно акции и облигации) в KMyMoney называются ценными бумагами. В этом заключается основное различие между программами: в KMyMoney любой счёт ценных бумаг должен быть подчинён инвестиционному счёту. Более подробные сведения об этом доступны в главе Инвестиции. Хотя пользователь и может установить подобное отношение между счетами, сама программа GnuCash не определяет такую структуру, следовательно, средству импорта не удастся выявить подобные счета и выполнить автоматическое преобразование. Доступны три варианта действий:

Выбор варианта зависит от задач пользователя. В некоторых случаях после импорта может потребоваться изменить структуру счетов вручную.

Программа выполнит импорт стоимости ценных бумаг и котировок валют, показанных в редакторе цен GnuCash. Кроме того, записи цен и курсов будут созданы на основе данных всех операций с ценными бумагами и валютами.

Для получения онлайн-котировок ценных бумаг и валют в программе GnuCash используется пакет Perl Finance::Quote. KMyMoney поддерживает работу с этим пакетом для получения котировок акций. Эту поддержку возможно использовать в качестве стандартной при импорте данных. Но также возможно получить данные с помощью внутреннего метода KMyMoney (более подробные сведения о нём доступны в разделе, посвящённом онлайн-котировкам).

Если выбран внутренний метод, в появившемся диалоге будет возможно выбрать «родной» для KMyMoney источник курсов или указанный пользователем источник курсов для каждого из счетов. Биржевой символ (тикер) будет импортирован без изменений. Так как он может быть разным в разных пакетах, потребуется вручную изменить его по завершении процесса импорта. Во время следующих обновлений курсов валют программа не будет использовать Finance::Quote; вместо него всегда будет использоваться «родной» способ получения данных.

В KMyMoney все графики платежей относятся к одному из следующих трёх типов: счета на оплату, зачисления или переводы. Так как в GnuCash не предусмотрено такое разделение, средство импорта классифицирует графики на основе данных счетов и движения средств. В некоторых случаях классификация может быть выполнена неверно, и потребуется вручную скорректировать её.

Некоторые возможности выполняемых по графику операций GnuCash недоступны вKMyMoney, поэтому при каждом преобразовании данных с помощью средства импорта выполняется попытка достичь разумного компромисса. Такие операции будут отмечены как сомнительные, и пользователю будет предложено выполнить их непосредственное редактирование во время процесса импорта. Это может происходить, например, по следующим причинам:

Несмотря на все усилия авторов программы, импорт графиков платежей по причине наличия огромного количества факторов может повлечь критическую ошибку в работе KMyMoney. Если это произойдет, средство импорта отобразит запрос на отмену всех сомнительных графиков.