Hoofdstuk 12. Investeringen

In erg algemene termen is een investering elke bestemming van geld met de verwachting van een toekomstig voordeel. Investeringsrekeningen van KMyMoney zijn ontworpen voor één specifiek type investering: waardepapier. Een investering in een waardepapier (of gewoon een waardepapier) is een instrument voor geld investeren die op een markt verhandeld kan worden met de bedoeling van een profijtelijk teruggave in de vorm van ofwel waarde, of inkomen zoals rente of dividenden. Aandelen en inversteringsfondsen zijn de meest algemene waardepapieren; en dat zijn diegenen specifiek ondersteund in KMyMoney. Aandelen hebben een verschillende financiële structuur, maar kunnen gewoonlijk behandeld worden door KMyMoney. Termijncontracten, producten, opties en complexere investeringsinstrumenten zoals derivaten er andere typen investeringen, maar KMyMoney heeft er geen speciale functionaliteit voor. Zolang een investering vergelijkbare karakteristieken heeft als een aandeel of investeringsfonds, kan het worden gevolgd.

Elk waardepapier heeft een basis valuta. Dit is de valuta waarin het wordt verhandeld. Wanneer een koerswaarde wordt ingevoerd voor een investering, is de valuta van de waarde altijd gegeven in zijn basis valuta. Een aandeel aan de NYSE (New York Stock Exchange) zou in US dollars (USD) moeten zijn en een op een Australische markt zou in Australische dollars (AUD) moeten zijn. De basis valuta voor een waardepapier hoeft niet hetzelfde te zijn als de standaard valuta van de investeringsrekening met dat waardepapier.

Een investeringsrekeningen bevat een verzameling waardepapieren, ook genaamd Equities. Een investeringsrekening bevat transacties, waarmee activiteiten zoals aan- en verkopen, dividend, herinvesteringen, koersen, splitsingen en inkomsten van deze investeringen. Elke transactie in een investeringsrekening moet gerelateerd zijn aan een specifiek waardepapier.

Het is algemeen voor een rekening in een Makelaarsorganisatie om zowel waardepapieren als kasgeld te bevatten. In KMyMoney bevat een Investeringsrekening alleen waardepapier. Het kan geen kassaldo bevatten. Dit was een ontwerpbesluit gemaakt toen Investeringsrekeningen voor het eerst werden toegevoegd aan KMyMoney en het zou in een toekomstige versie gewijzigd kunnen worden. Op dit moment wordt vereist dat kasgeld nodig om een waardepapier te kopen of te ontvangen uit een verkoop- of dividendtransactie, het gebruik van een Depotrekening.

Wanneer een investeringstransactie geld gebruikt (om een waardepapier te kopen) of produceert (uit een verkoop of dividend), moet die transactie verwijzen naar een andere rekening die het geld kan bevatten, gewoonlijk een betaalrekening. U kunt elke geschikte rekening voor elke investeringstransactie gebruiken die er een vereist. KMyMoney heeft echter het concept van een Depotrekening, soms ook genoemd een “Kasrekening”, wat de standaard rekening is voor zulke transacties.

Wanneer u een investeringsrekening aanmaakt hebt u de optie om een geassocieerde Depotrekening erbij aan te maken. De standaard naam van een Depotrekening zal de naam van de investeringsrekening zijn met " (Makelaar)" achtergevoegd.