Мастер сверкиПри выполнении любого из указанных действий будет открыто окно мастера сверки. На первой странице диалога содержится краткое описание процесса. Нажмите кнопку для начала работы с мастером.
В выписке указана её дата, начальный баланс и конечный баланс. Отображаемые мастером значения по умолчанию определяются по данным пользователя.
По умолчанию дата выписки — 30 дней со дня предыдущей сверки, поэтому её зачастую бывает нужно скорректировать на один-два дня. Может потребоваться корректировка на два месяца, если учреждение, в котором ведётся этот счёт, предоставляет только ежеквартальные выписки.
Отображаемый начальный баланс представляет собой баланс на дату предыдущей сверки. Конечный баланс — это чистый остаток на дату выписки; начальный баланс, к которому добавлены или из которого вычтены суммы учтённых операций за период с момента предыдущей сверки по дату выписки.
Если все значения совпадают, нажмите кнопку .
Если цифры не совпадают, существуют два варианта действий. Первый — отменить сверку, устранить расхождения между данными пользователя и отображаемой в выписке информацией, а затем снова запустить сверку. Второй — скорректировать конечный баланс, чтобы он соответствовал значению в выписке, и нажать кнопку . Возможность устранить расхождения появится на следующем этапе процесса сверки.
Обратите внимание, что скорректировать начальный баланс нельзя. Если отображаемая сумма не соответствует сумме в выписке, это указывает на ошибку при предыдущей (или, возможно, даже ещё более ранней) сверке. В этом случае необходимо отменить сверку и начать её заново после устранения проблем с данными. Наиболее частая причина возникновения такой ситуации: через некоторое время после предыдущей сверки пользователь непреднамеренно изменил операцию, предшествующую её дате. Планируется сделать программу KMyMoney более устойчивой к таким проблемам, но пока необходимо добраться до самой ранней сверки, где есть соответствие, так как вероятнее всего, что ошибка касается одной или нескольких операций, совершённых в период между той датой и датой предыдущей сверки.
Если сверка выполняется для банковского счёта или любого счёта с поступлением процентов и/или выплатой комиссий, укажите соответствующие суммы в соответствующих полях. Обратите внимание, что оба эти поля являются необязательными. Если заполнить одно из них или оба, будет необходимо назначить статью; программа KMyMoney создаст соответствующие операции перед переходом к следующему этапу работы мастера.
Примечание
В поле ввода процентов возможно указать сумму полученных пользователем процентов. Если же проценты выплачиваются пользователем (например, по счёту кредитной карты), соответствующую сумму следует указать как комиссию.
Нажмите кнопку для сопоставления выписки и введённых данных. Обратите внимание, что при этом будет закрыто окно мастера сверки, но сам процесс сверки продолжится. Кроме того, режим показа книги учёта будет изменён: в списке останутся только те операции, которые еще не были отмечены как сверенные. Как поясняется далее, следует сначала учесть операции, а затем сообщить программе KMyMoney о том, что счёт сверен.
Во время процесса сверки параметры операции возможно редактировать, чтобы они совпадали с данными выписки. Также возможно создавать новые операции. Чтобы отметить операцию в качестве учтённой, щёлкните по столбцу П в книге учёта. Операция становится учтённой при установлении её соответствия операции в выписке.
Под областью списка операций расположен блок команд, в котором показаны сумма выписки (слева), учтённая сумма (в центре) и разница (справа). Когда операции отмечаются как учтённые, эти значения соответствующим образом изменяются.
Обратите внимание, что (так как сверка представляет собой процесс сопоставления указанных пользователем данных счёта с данными в выписке) изменения в любой записи операции с датами, более поздними по сравнению с указанной в мастере датой выписки, будут сохранены, но не повлияют на учтённую сумму, показанную в блоке команд.
Если разница оказывается нулевой, счёт будет сверен, что позволяет нажать кнопку . После нажатия этой кнопки программа KMyMoney отметит все учтённые операции как сверенные: значение в столбце П сменится с «С» на «R». Кроме того, программа сохранит внесённые изменения и запишет, что счёт был сверен (но пользователю всё же придётся сохранить файл, чтобы изменения не были утрачены).
Если на финальном этапе сверки возникли затруднения или для завершения процесса требуется получить дополнительную информацию, сверку возможно отложить с помощью кнопки . После этого программа KMyMoney сохранит указанные с помощью мастера значения, но не отметит учтённые операции как сверенные и восстановит обычный режим показа книги учёта. Если выйти из программы KMyMoney, не нажав ни кнопку , ни кнопку , программой будут выполнены те же действия, что и после нажатия кнопки . Все внесённые изменения, такие как обозначение операций в качестве учтённых или ввод новых операций, не будут сброшены, и перед выходом из программы KMyMoney будет возможно сохранить их. Но для сверки счёта потребуется снова запустить мастер сверки.
Когда мастер сверки будет снова запущен для этого счёта, программа KMyMoney восстановит значения, указанные пользователем во время предыдущего запуска мастера (при необходимости их возможно изменить). В таком случае начальная страница мастера будет другой, что напомнит пользователю о факте предыдущего запуска.
В текущей версии программы на инвестиционных счетах размещаются ценные бумаги, но не наличные средства. По этой причине их сверка в KMyMoney не имеет смысла. Тем не менее, некоторые пользователи используют процесс сверки для того, чтобы указать, что количество акций, которыми владеет пользователь, соответствует записям учреждения (в распечатанной выписке или в Интернете). Помимо количества акций также можно сопоставить общую инвестиционную стоимость каждой ценной бумаги, которая зависит от последнего курса этой бумаги на дату сверки или на предшествующую ей дату.
Процесс такой сверки немного отличается от описанного выше. Во-первых, начальный и конечный балансы всегда будут равны нулю, так как на инвестиционном счёте не размещаются наличные средства. Во-вторых, после завершения работы мастера под книгой учёта будет показан нулевой баланс выписки, а разницей будет инвестиционная стоимость счёта. Наконец, после нажатия кнопки потребуется вручную изменить все операции с отметкой «Учтено», чтобы установить для них отметку «Сверено».