Инвестиционные операции
Инвестиционные операции вводятся и редактируются в области просмотра Книга учёта, как и в случае других записей счетов. Но поля данных будут различаться в зависимости от типа операции или действия. Для инвестиционных операций предусмотрено несколько дополнительных элементов:
Действие
Ценная бумага
Счёт
Акции, цена, общая сумма
Комиссия
Статья процентов
В поле «Действие» инвестиционной операции указывается, какое действие выполняется с ценной бумагой. Поддерживаются следующие действия:
- Покупка или продажа
Используется для записи покупки или продажи отдельных ценных бумаг. Для выполнения этого действия требуется счёт для снятия или получения средств. По умолчанию используется брокерский счёт, если он был создан.
- Дивиденды или доходность
Это действие также называется «дивиденды в денежной форме». Оно используется при выплате процентов или дивидендов от ценной бумаги. Для выполнения этого действия также требуется счёт для получения средств.
- Реинвестирование дивидендов
Реинвестирование дивидендов. Это дивиденды, которые не изымаются, а используются для приобретения дополнительных ценных бумаг.
- Добавление или удаление акций
Простое увеличение или уменьшение количества принадлежащих пользователю ценных бумаг. Используется очень редко, поскольку для ценных бумаг является нетипичным появление или исчезновение без непосредственного приобретения или продажи. Эти действия допустимо использовать в тех случаях, когда программа KMyMoney не обеспечивает автоматическую обработку событий (например, в случае обмена некоторого количества ценных бумаг на другое количество ценных бумаг другого класса той же инвестиции).
- Дробление акций
Это действие используется при дроблении акций. Укажите соотношение дробления в поле «Соотношение». Например, при дроблении в соотношении 3:2 следует указать 1,5. Также это действие возможно использовать при консолидации («обратном дроблении») акций: в этом случае соотношение будет меньше единицы (например, 2:3).
Каждая инвестиционная операция должна быть связана с отдельной ценной бумагой. Укажите название ценной бумаги при добавлении или редактировании операции. При её просмотре будет показан код.
Для любой операции, выполнение которой требует получения или снятия средств, необходимо указать соответствующий счёт. Если с инвестиционным счётом связан брокерский счёт, рекомендуется переводить средства на него. Это применимо к средствам для приобретения или продажи ценной бумаги, а также к уплачиваемым комиссиям или получаемым процентам или дивидендам.
Для операций покупки, продажи и реинвестирования необходимо указывать количество акций, цену за акцию, а также общую сумму операции. Возможно ввести значения любых двух из этих параметров, и приложение KMyMoney автоматически рассчитает значение третьего. Рекомендуется просто указать общую сумму и количество акций, так как это известные данные операции. KMyMoney автоматически рассчитает цену за акцию. Обратите внимание, что для цены предусмотрено только одного поле, которое называется «Сумма операции» или «Цена/акция» (в зависимости от значения параметра Ввод цены, выбранного при настройке счёта).
Во многие инвестиционные операции возможно включить комиссию, уплаченную брокеру. Если для комиссии указывается статья, справа от неё будет поле, в которое возможно ввести сумму комиссии. Если требуется указать несколько комиссий для одной операции, возможно использовать функцию разбивки операции. Когда будут указаны данные для всех разбивок, справа будет показана общая сумма комиссий.