Investeringstransaktioner
Investeringstransaktioner skrivs in och redigeras i vyn Huvudbok, som för andra typer av konton. Dock är fälten annorlunda, och varierar beroende på typ av transaktion eller aktivitet. Investeringstransaktioner har några ytterligare element:
Aktivitet
Värdepapper
Konto
Aktier, kurser och totalvärde
Avgifter
Räntekategori
Aktiviteten för en investeringstransaktion beskriver vilken åtgärd som sker med aktien. Följande aktiviteter stöds:
- Köp eller sälj
Används för att registrera inköp eller försäljning av enskilda värdepapper. Åtgärden kräver ett konto att överföra kapitalet från eller till, vilket normalt är mäklarkontot om något har skapats.
- Utdelning eller avkastning
Åtgärden används när du tar emot ränta eller utbetalning av utdelning från investeringen, också kallad ”kontantutdelning”. Åtgärden kräver också ett konto att överföra kapitalet till.
- Återinvestera utdelning
Återinvestera utdelning. Det här är en utdelning där vinsterna används för att köpa ytterligare aktier i värdepappret.
- Lägg till eller ta bort aktier
En enkel ökning eller minskning av antal aktier du äger. Det bör användas mycket sällan, eftersom det är ovanligt att aktier bara dyker upp i kontot (eller försvinner) om det inte är ett inköp eller försäljning. En användning av aktiviteterna är för vissa situationer som KMyMoney inte hanterar själv, såsom utbyte av ett visst antal aktier i ett värdepapper mot ett annat antal aktier i en annan klass av samma värdepapper.
- Aktiesplit
Används när en aktiesplit sker. Skriv in splitförhållandet i fältet ”Splitförhållande”. Exempelvis, vid en split 3:2, skriv in 1,5. Omvända aktiespliter där förhållandet är mindre än ett, såsom 2:3, tillåts också även om de är ovanliga.
Varje investeringstransaktion måste höra ihop med ett enskilt värdepapper. Välj investeringens namn när en transaktion läggs till eller redigeras. Symbolen anges när den visas.
För alla transaktioner som skapar eller kräver pengar, måste du ange kontot som pengarna överförs från eller till. Om investeringskontot har ett tillhörande mäklarkonto, är det oftast bäst att överföra kapitalet dit. Det gäller pengar för inköp eller försäljning av investeringen, samt betalade avgifter eller intjänad ränta och utdelning.
För transaktionerna köp, sälj och återinvestera, måste antal aktier, kursen och transaktionens totala belopp fastställas. Du kan skriva in vilka två som helst av dem, så beräknar KMyMoney den tredje. Det är oftast bäst att bara skriva in totalbeloppet och antal aktier, eftersom de är transaktionens kända fakta. KMyMoney beräknar automatiskt kursen. Observera att det bara finns ett inmatningsfält för beloppet, som betecknas ”Transaktionsbelopp” eller ”Kurs” beroende på inställningen av alternativet Kursinmatning när kontot skapades.
Med många investeringstransaktioner kan du inkludera avgiften (eller Courtaget) du betalade mäklaren. Om du skriver in en kategori för avgiften, visas ett fält till höger där du kan skriva in avgiftens storlek. Om du behöver skriva in mer än en avgift för transaktionen kan du använda funktionen Dela transaktioner. I detta fall, när du är klar med att skriva in alla delar, visas det totala avgiftsbeloppet till höger.