OFX-plug-in voor importerenKMyMoney zal OFX-bestanden pijnloos importeren. Deze functionaliteit is niet ingebouwd in het kernprogramma. U moet het verkrijgen en de OFX-importplug-in installeren. Nadat het is geïnstalleerd, zal het commando om OFX-bestanden te importeren automatisch verschijnen onder het submenu → .
Merk op dat veel vooraf gemaakte pakketten van versies van KMyMoney gebouwd zijn met het OFX-importprogramma al meegenomen of beschikbaar als een apart pakket. Als het OFX-importprogramma niet lijkt te zijn geïnstalleerd in uw versie is de eerste plaats om te zoeken dezelfde plaats waar u het basis pakket van KMyMoney vandaan hebt.
Als u het hebt geïnstalleerd via RPM is de OFX-importeerplug-in begrepen in het pakket kmymoney-ofx. Het zou beschikbaar moeten zijn uit elke bron waaruit de basis pakket van KMyMoney kwam. Als u het hebt gebouwd uit broncode is alles wat u moet doen de libOFX 0.9 ontwikkellingsheaders en bibliotheken te installeren op uw systeem. Het bouwproces van KMyMoney zal deze detecteren en de plug-in compileren. Op het moment van uitgave van KMyMoney 4.6 is de laatste libofx versie 0.9.4, wat ook de minimaal vereiste versie is.
Als u problemen ondervindt om KMyMoney te compileren en u bent er zeker van dat de juiste versie van libOFX is geïnstalleerd, neem dan contact op met de ontwikkelaarslijst (kmymoney-devel kde.org) voor assistentie. Voeg een kopie van uw config.log bestand in, eerst gecomprimeerd via gzip.
OFX staat voor “Open Financial Exchange”. Volgens de OFX-website “Open Financial Exchange (OFX) is een geünificeerde specificatie voor de elektronische uitwisseling van financiële gegevens tussen financiële instituten, bedrijven en klanten via het internet. OFX is geen financieel instituut.” De specificaties definiëren formaten voor overdracht van financiële gegevens zowel per bestand als per directe uitwisseling.
Hoewel de standaard vollediger en robuuster is dan QIF, zijn er nog steeds variaties, afhankelijk van de specifieke implementatie gebruikt door een instituut. OFX-bestanden kunnen een extensie “OFX” hebben of “QFX” (hoofd- of kleine letters); dit impliceert geen specifiek verschil in de inhoud. De specificatie is gebaseerd op XML, de bestanden kunnen dus gelezen worden in elke tekstbewerker, maar omdat witruimte niet relevant is voor de inhoud zelf, gebruiken sommige implementaties dit niet, waarmee het erg moeilijk is om het als mens te lezen.
Een andere site met goede informatie is OFX Home. Ze onderhouden een catalogus van financiële instituten die OFX ondersteunen. Dit kan nuttig zijn als u problemen hebt om OFX direct connect op te zetten. Ze hebben ook een forum voor discussies over problemen met OFX.
De meest simpele manier om een OFX-bestand te importeren is om het importprogramma te kiezen uit de menubalk. Kies → → . Als OFX niet getoond wordt onder Importeren, dan hebt u de plug-in OFX-importprogramma niet juist geïnstalleerd. Zie de vorige sectie.
Het eerste dat het importprogramma vraagt is in welke rekening de transacties te importeren. Als er transacties zijn voor meerdere rekeningen in uw bestand, dan zal deze vraag meerdere keren gesteld worden.
Na het importeren kunnen sommige van uw transacties getoond worden met een uitroepteken op een gele driehoek in het grootboek. Dit betekent dat er een categorie aan moet worden toegekend. Het importprogramma was niet in staat om automatisch een categorie gebaseerd op uw voorbije transactiegeschiedenis toe te kennen. U kunt elke transactie in het grootboek bewerken om een categorie toe te kennen en het merkteken zal verwijderd worden.
Merk op dat deze sectie het “eigen” OFX-importprogramma beschrijft. OFX-bestanden kunnen ook geïmporteerd worden met de AqBanking Importplug-in als u die hebt geïnstalleerd. Merk op dat de twee importprogramma's enigszins verschillend zich gedragen en dat ze geschreven zijn en ondersteund worden door twee verschillende ontwikkelaars.
Merk op dat als u een bestand met investeringstransacties importeert, die investeringen eerst moeten bestaan in uw KMyMoney-bestand. Het handelssymbool wordt gebruikt om overeen te laten komen, ga dus na dat het symbool in KMyMoney exact hetzelfde is als die in het bestand dat u importeert.
De gemakkelijkste manier om een OFX-bestand te importeren is om een webverbinding op te zetten. Bezoek de website van de bank en klik op een koppeling om een OFX-bestand te downloaden. Uw browser zou moeten vragen welk programma u wilt gebruiken om het bestand te openen. Laat uw browser wijzen naar KMyMoney. Het zal dan het gedownloade OFX-bestand importeren in het KMyMoney-bestand dat u het meest recent open had. U kunt ook de bestandsassociaties van uw bureaubladomgeving wijzigen en KMyMoney het OFX-bestand automatisch voor u te laten openen.
Als u het nodig heeft het OFX-bestand in een ander KMyMoney bestand te importeren, upload dat bestand eerst in KMyMoney en bezoek daarna de website van uw bank.
OFX direct verbinden wordt nu in KMyMoney ondersteund. Dit geeft u de mogelijkheid om direct met uw bank contact te maken om afschriften te ontvangen. In de toekomst zullen er meer hulptekst geschreven worden en zal dit naar zijn eigen sectie verplaatst worden.
Om deze functie in te schakelen moet u KMyMoney compileren met de optie --enable-ofxbanking
Wees gewaarschuwd: veel banken die een aparte aanmelding vereisen, zullen u een apart wachtwoord of PIN geven en kunnen u aparte kosten in rekening brengen voor deze service. Geen enkele bank ondersteunt direct KMyMoney. U zult ze moeten vertellen dat u direct wilt bankieren vanuit MS Money of Quicken.
De eerste stap is om elke rekening waarvoor u afschriften wilt downloaden te configureren. Ga naar de Rekeningenweergave, klik rechts op de rekening die u wilt configureren en kies . In het geval dat er meer dan één online plug-in voor bankieren is geïnstalleerd op uw systeem, zult u gevraagd worden welke te gebruiken. Voor de interne OFX-methode selecteert u . Een lijst met banken zal gedownload worden uit het internet en een assistent zal u leiden door het kiezen van een bank, door uw gebruikersnaam en wachtwoord in te voeren en een rekening te selecteren. Als uw bank niet in de lijst staat, dan kan het nog steeds mogelijk zijn om de handmatige optie te gebruiken. Uw bank kan in staat zijn om de gewenste parameters te leveren of u moet enig zoekwerk verrichten om ze te vinden.
Opmerking
Een OFX directe verbinding kan soms een uitdaging zijn, speciaal als de implementatie bij de meeste instituten niet voldoende details levert in foutmeldingen. Eén speciaal probleem om te melden is dat veel instituten van u eisen om uw wachtwoord, de eerste keer dat u online toegang met deze methode gebruikt, te wijzigen. Helaas kan de bibliotheek die KMyMoney gebruikt (libofx) op dat moment geen manier heeft om interactief een wachtwoord te wijzigen. In sommige gevallen is het mogelijk om een technische ondersteuner in het instituut het wachtwoord voor u te wijzigen. Totdat we in staat zijn om deze sectie uit te breiden met meer gedetailleerde informatie voor probleemoplossing, als u problemen heeft om dit voor u te laten werken, kunt u vragen om hulp op de ontwikkelaarslijst van KMyMoney (kmymoney-devel kde.org).
Nadat u een rekening hebt ingesteld met online bankieren, ga naar het grootboek voor die rekening. Kies daarna het menu-item → . Dit zal u verbinden met uw bank en afschriften van de laatste 60 dagen downloaden.
Opmerking
In versies van KMyMoney vóór 4.6, werd de naam van de debiteur altijd uit het veld PAYEEID genomen. Vanaf versie 4.6 kan de naam van de debiteur gebaseerd zijn op of de velden PAYEEID, NAME of MEMO in de OFX-transactie. U kunt deze mogelijkheid configureren en enige andere OFX-direct-connect instellingen door het van toepassing zijnde tabblad in de dialoog Rekening bewerken.