El primer pas consisteix a seleccionar una institució per al compte. Si es tracta d'un compte per a una institució que ja heu creat, podreu seleccionar la institució des de la llista desplegable. Per a crear una institució nova, premeu el botó Institució nova. Això obrirà el diàleg Institució nova, com s'ha descrit a la secció anterior. Si no es tracta d'un compte bancari, o si no voleu utilitzar la banca en línia, no necessitareu especificar una institució.

Actualment, el KMyMoney no utilitza Número de compte i l'IBAN (número de compte bancari internacional). Aquests camps poden deixar-se en blanc i emplenar més endavant. Només seran necessaris per a la banca en línia.

Per a continuar amb el pas següent, feu clic a Següent.

Primer, introduïu un nom per al compte. Aquest nom es farà servir per a identificar-lo.

A continuació, seleccioneu el tipus de compte des d'un dels tipus disponibles a la llista desplegable. Els diferents tipus de compte es manegen de manera diferent dins del KMyMoney, per la qual cosa és important triar el tipus correcte en crear el compte. A més, els diferents tipus de comptes requereixen informació de configuració diferent, i poden mostrar pàgines diferents de l'assistent de configuració del compte nou per a recollir aquesta informació.

Seleccioneu des de la llista desplegable la divisa que s'utilitzarà per al compte.

Introduïu la data en què es va obrir el compte o seleccioneu-la en el calendari emprant la icona a la dreta. No podreu introduir cap operació amb una data anterior a la data d'obertura del compte, però si cal, podreu canviar aquesta data més endavant.

Introduïu el saldo d'obertura del compte. Si es tracta d'un compte bancari existent, aquesta informació es podria trobar en l'extracte del compte. Si es tracta d'un compte nou, el saldo inicial pot deixar-se a zero.

Seleccionant la casella de selecció Compte preferit es permetrà l'accés preferit en alguns diàlegs i vistes del KMyMoney.

Per a continuar amb el pas següent, feu clic a Següent.

En crear un compte de targeta de crèdit, després d'introduir la informació bàsica i fer clic a Següent, de manera opcional podreu fer que el KMyMoney creï una operació planificada.

Si voleu que es generi aquesta operació, assegureu-vos que la casella de selecció està marcada i introduïu la informació requerida.

Feu clic a Següent per a continuar.

En el KMyMoney, els comptes d'Inversió només contenen patrimoni (accions, bons, etc.) però no contenen efectiu. (És per això que no podreu especificar un saldo d'obertura per a un compte d'Inversió). Si una operació en un compte d'Inversió requereix o genera efectiu (com comprar o vendre accions), s'utilitzarà un compte de Valors per a l'efectiu. Els comptes de Valors es descriuen amb més detall en el capítol sobre les Inversions. Quan creeu un compte nou d'Inversió, després d'introduir la informació bàsica i fer clic a Següent, tindreu l'opció de crear un compte associat de Valors.

En general, és millor crear aquí el compte de Valors, el qual rebrà el mateix nom que el compte d'Inversió, amb «(valors)» annexat. En aquest moment no és possible especificar la data d'obertura o el saldo del compte de Valors. Podreu fer-ho editant els detalls del compte una vegada s'hagi creat.

Els comptes de préstec són comptes especials que s'utilitzen per a ajudar a gestionar els Préstecs amb interessos i amortitzacions planificades. En proporcionar informació sobre el préstec al KMyMoney, aquest podrà ajudar a fer un seguiment del pagament dels interessos i el capital restant del préstec.

A la pàgina Detalls, introduïu la informació general sobre el préstec.

Primer, seleccioneu si esteu demanant o prestant diners. Si esteu demanant diners, el préstec s'inclourà en els Comptes sota Passius. Si presteu diners, el préstec apareixerà a la llista sota Actius.

Després, seleccioneu el beneficiari o el pagador del préstec. Com sempre, si el nom encara no existeix a la llista de Beneficiaris, introduïu-lo aquí i el KMyMoney el crearà.

Els tres elements següents són per a gestionar els Préstecs en els quals ja heu realitzat pagaments. Si seleccioneu Sí a la llista desplegable Ja heu fet/rebut algun pagament?, després podreu seleccionar si voleu registrar tots els pagaments o només aquells des del començament de l'any actual. Si voleu escriure des del començament de l'any actual, se us demanarà que introduïu el saldo al començament d'aquest any.

Després, seleccioneu amb quina freqüència es realitzaran els pagaments i amb quina freqüència es capitalitzaran els interessos. La capitalització és quan l'interès s'afegeix a l'import que es deu del préstec, de manera que quan es calculi l'interès a continuació, hi haurà més interessos pagats sobre l'interès. És habitual que es capitalitzi l'interès amb la mateixa freqüència amb què es realitzen els pagaments.

Després, introduïu la data en què s'enregistrarà el primer pagament.

Finalment, introduïu la informació sobre com varia el tipus de l'interès. Si el préstec és de tipus fix, no hi haurà res a fer. Si el tipus és variable, seleccioneu Variable a Classe del tipus d'interès i després introduïu l'interval entre els canvis del tipus d'interès i la data de venciment del primer canvi del tipus d'interès: el KMyMoney demanarà que actualitzeu el tipus d'interès quan arribi aquesta data. Feu clic a Següent per a continuar.

La pàgina Pagaments és on introduïu els valors de pagament i interès del préstec.

Primer, seleccioneu si el tipus d'interès es calcularà quan rebeu el pagament o quan venci. Si no ho sabeu, deixeu-ho en el valor predeterminat.

Després, introduïu els valors següents:

Finalment, utilitzeu el botó Calcula per a comprovar els valors que heu introduït. Cal haver introduït tots o tots menys un dels valors llistats anteriorment. Si ometeu dos o més valors, el botó estarà inhabilitat perquè no és possible comprovar que els valors introduïts són coherents: en aquest cas no podreu utilitzar el compte de Préstec al KMyMoney, en el seu lloc haureu de fer servir un compte de Passiu o Actiu per a fer manualment el seguiment del préstec.

Si ometeu un valor, el KMyMoney l'intentarà calcular. Si heu introduït tots els valors, el KMyMoney comprovarà que els valors són coherents. El KMyMoney no ajustarà els valors introduïts que no siguin el «Pagament al final», el qual es pot ajustar lleugerament per a mirar d'arrodonir. Si els valors són incoherents o el KMyMoney no pot calcular el valor omès, el KMyMoney ho informarà perquè pugueu corregir qualsevol error i repetir el càlcul.

Una vegada que els valors són coherents, el botó Següent estarà habilitat i podreu avançar a la pàgina següent.

La pàgina Despeses és on podreu introduir qualsevol despesa afegida als pagaments del préstec.

Si hi ha cap despesa, premeu el botó Despeses addicionals. Es mostrarà l'editor per al Desglossament de l'operació per a introduir les despeses. Qualsevol línia afegida aquí s'inclourà a la planificació per al pagament del préstec. Quan deseu el desglossament, la pàgina Despeses mostrarà el pagament del capital i els interessos, el total de les despeses addicionals i del pagament periòdic.

El KMyMoney crearà una operació planificada per al préstec. La pàgina Planificació és on introduireu els detalls restants necessaris per a crear la planificació.

Primer introduïu la Categoria a la qual se li assignaran els interessos del préstec. Després introduïu el compte des del qual es realitzarà el pagament del préstec.

La pàgina també mostrarà la primera data de pagament per a la qual es crearà la Planificació.

De manera opcional, el KMyMoney podria crear una operació que representi el que s'havia rebut o pagat quan es va crear el préstec.

Si demaneu o presteu diners en efectiu, seleccioneu el compte des del qual es va pagar el romanent del préstec.

Si demaneu diners per a comprar un cotxe, podreu seleccionar o crear un compte d'Actiu per a ajudar a fer un seguiment del valor per al cotxer nou.

Si torneu a finançar un Préstec existent, marqueu la casella de selecció Refinançament d'un préstec existent, seleccioneu el compte del Préstec i el KMyMoney crearà una operació de transferència que saldarà el préstec existent.

Si no voleu crear l'operació de pagament, marqueu la casella de selecció No creïs l'operació de pagament.

Aquest és el penúltim pas en crear qualsevol compte nou, excepte un préstec. Depenent del tipus de compte que s'està creant, es mostrarà un arbre dels comptes d'Actiu o Passiu.

Actualment la pàgina del Compte pare no es mostrarà per als Préstecs perquè no es poden crear com a subcomptes. A més, els comptes d'Inversió no poden contenir altres comptes, de manera que no es mostraran a l'arbre.

Seleccioneu el compte que voleu que contingui el compte nou. Si no seleccioneu un compte pare, el compte nou es crearà al nivell superior.

Aquest és el pas final per a crear un compte nou. Es mostrarà un resum de la informació introduïda. Reviseu-la i, si tot està bé, premeu Finalitza. En cas contrari, premeu Enrere per a fer les correccions o Cancel·la per a abandonar la creació del compte nou.