De eerste stap omvat het selecteren van een bank voor de rekening. Als dit een rekening is voor een bank die u al hebt aangemaakt, dan kunt u de bank selecteren uit de afrollijst. Als u een nieuwe bank wilt aanmaken, klik op de knop Nieuwe bank. Dit brengt de dialoog Nieuwe bank, zoals beschreven in de vorige sectie. Als dit geen bankrekening is of als u geen online bankieren wilt gebruiken, dan hoeft u geen bank te specificeren.

Het rekeningnummer en het IBAN (International Bank Account Number) worden niet door KMyMoney vereist. Deze velden mogen leeg blijven en op een later moment ingevuld. Het rekeningnummer kan gebruikt worden voor online bankieren en om te verzekeren dat gegevensimport de juiste rekening gebruikt. Het IBAN kan gebruikt worden door de plug-in KBanking.

Om door te gaan naar de volgende stap klikt op Volgende.

Voer eerst een naam voor de rekening in. Deze naam zal gebruikt worden om het te identificeren.

Selecteer vervolgens het type rekening uit een van de types beschikbaar in het afrolmenu. Verschillende typen rekeningen worden verschillend behandeld in KMyMoney, het is dus belangrijk om het juiste type te kiezen bij aanmaken van de rekening. Verschillende typen rekeningen vereisen verschillende instellingsinformatie en kunnen verschillende pagina's tonen in de instellingenassistent voor een nieuwe rekening om die informatie te verzamelen.

Selecteer de te gebruiken valuta voor de rekening uit de afrollijst. De standaard is de valuta gekozen toen het gegevensbestand werd aangemaakt.

Voer de datum in waarop de rekening is geopend of selecteer het uit de kalender met het pictogram rechts. U zult niet in staat zijn om een transactie in te voeren met een datum vroeger dan de begindatum van de rekening, maar u kunt deze datum later, indien nodig. wijzigen.

Voer het beginsaldo in voor de rekening. Als dit een bestaande bankrekening is, kan deze informatie gevonden worden in uw bankafschrift. Als het een nieuwe rekening is, kan het beginsaldo op nul gelaten worden.

Het selecteren van het keuzevakje Voorkeursrekening zal gemakkelijker toegang bieden in sommige dialogen en weergaven van KMyMoney. Op sommige plaatsen wordt hiernaar verwezen als een rekening met Voorkeur.

Om door te gaan naar de volgende stap klikt op Volgende.

Bij aanmaken van een Creditcardrekening kunt u, na invoeren van de basis informatie en drukken op Volgende, KMyMoney als optie voor u een Geplande transactie laten aanmaken.

Als u zo'n transactie gegenereerd wilt hebben, ga na dat het keuzevakje is geselecteerd en voer de vereiste informatie in.

Klik op Volgende om door te gaan.

In KMyMoney, bevatten investeringsrekeningen alleen waardepapieren (obligaties, aandelen, etc.) maar bevatten geen kasgeld. (Dit is waarom u geen beginsaldo voor een investeringsrekening kunt specificeren.) Als een transactie in een investeringsrekening kasgeld vereist of genereert (zoals bij aandeel te kopen of te verkopen,) wordt een makelaarsrekening gebruikt voor het kasgeld. Makelaarsrekeningen worden verder beschreven in het hoofdstuk over Investeringen. Wanneer u een nieuwe investeringsrekening aanmaakt, na invoeren van de basisinformatie en drukken op Volgende, hebt u de optie om een bijbehorende makelaarsrekening aan te maken.

Er zijn veel verzoeken gedaan om Investeringsrekeningen ook cash te laten bevatten en dit zal waarschijnlijk mogelijk zijn in een toekomstige versie van KMyMoney, samen met andere zaken die nu niet mogelijk zijn. Dit zal echter een aanzienlijke inspanning inhouden en wordt niet verwacht in de nabije toekomst.

Het is in het algemeen het beste om de makelaarsrekening hier aan te maken, die dezelfde naam zal krijgen als de investeringsrekening, met "(makelaar)" achtergevoegd. Het is nu niet mogelijk om de begindatum of saldo van de makelaarsrekening op dit moment te specificeren; u zou dat kunnen doen door de details van de rekening te bewerken nadat de rekening is aangemaakt.

Leningrekeningen hebben speciale mogelijkheden om u te helpen bij het beheren van Leningen met rente en geplande terugbetalingen. Door KMyMoney te voorzien van informatie over de lening, kan KMyMoney u helpen bij het volgen van rentebetalingen en de resterende hoofdlening.

Op de pagina Details voert u de algemene informatie in over de lening.

Als eerste selecteert u of u geld leent of uitleent. Als u geld leent zal de lening een Verplichtingenrekening zijn. Als u geld uitleent zal de lening een Bezittingenrekening zijn.

Vervolgens selecteert u de begunstigde of de betaler van de lening. Zoals altijd, als de naam nog niet bestaat in de lijst Begunstigers, voer het hier in en KMyMoney zal het voor u aanmaken.

De volgende drie items zijn voor het behandelen van Leningen waarop u al betalingen hebt gedaan. Als u Ja selecteert in het afrolvak Hebt u al betalingen gedaan/ontvangen?, dan kunt u selecteren of u alle betalingen wilt opnemen of alleen die van het begin van het huidige jaar. Als u vanaf het begin van het huidige jaar wilt opnemen, dan wordt u gevraagd om het saldo aan het begin van het jaar in te voeren.

Selecteer daarna hoe vaak betalingen gedaan moeten worden en hoe vaak rente is inbegrepen. Inbegrepen betekent waar de rente wordt toegevoegd aan de hoeveelheid behorende bij de lening zodat wanneer de rente de volgende keer wordt berekend er meer rente is betaald op de rente. Het is normaal voor rente om meegenomen te worden met dezelfde frequentie als betalingen worden gedaan.

Voer vervolgens de datum in waarop de eerste betaling opgenomen moet worden.

Voer tenslotte informatie in over hoe de rentepercentage varieert. Als de lening een vaste rente heeft dan is er niets meer te doen. Als het percentage varieert, selecteer Variabel in Type rentepercentage en voer dan het interval tussen rentewijzigingen in en de datum van de eerste wijziging van het rentepercentage: KMyMoney zal u vragen om het rentepercentage wanneer die datum er aankomt. Druk op Volgende op door te gaan.

De pagina Betalingen is waar u de betalingen en rentepercentages voor de lening invoert.

Selecteer eerst of het rentepercentage wordt berekend wanneer de betaling wordt ontvangen of wanneer het vervalt. Als u het niet weet, laat het op de standaard waarde.

Voer vervolgens de volgende waarden in:

Gebruik tenslotte de knop Berekenen om de ingevoerde waarden te controleren. U moet ofwel alles of alles behalve één van de boven vermelde waarden hebben ingevoerd. Als u twee of meer waarden hebt weggelaten zal de knop uitgeschakeld zijn omdat het niet mogelijk is om de controleren of de ingevoerde waarden consistent zijn: in dat geval zult u niet ins staat zijn om de faciliteit Leningrekening in KMyMoney te gebruiken en zult u in plaats daarvan een Verplichtingen- of Bezittingsrekening moeten gebruiken om de lening handmatig te volgen.

Als u één waarde weglaat zal KMyMoney deze voor u te berekenen. Als u alle waarden hebt ingevoerd zal KMyMoney de waarden op consistentie controleren. KMyMoney zal geen ingevoerde waarden aanpassen anders dan de "Ballon betaling", die het licht kan aanpassen om rekening te houden met afronding. Als de waarden inconsistent zijn of KMyMoney de weggelaten waarde niet kan berekenen, zal KMyMoney u laten weten zodat u elke fout kan corrigeren en de berekening kan herhalen.

Nadat de waarden consistent zijn wordt de knop Verder ingeschakeld en kunt u doorgaan naar de volgende pagina.

De pagina Kosten is waar u kosten aan de betalingen van de lening kunt toevoegen.

Als er kosten zijn verbonden druk dan op de knop Extra kosten. De bewerker voor Transactie splitsen zal getoond worden voor invoer van de kosten. Elke hier toegevoegde regel zal meegenomen worden in de planning van betalingen voor de lening. Wanneer u de splitsingen opslaat zal de pagina Kosten, de hoofdsom en rentebetalingen, de totale extra kosten en de totale periodieke betalingen getoond worden.

KMyMoney zal een Geplande transactie voor uw lening aanmaken. De pagina Planning is waar u de overige details nodig om de Planning te maken invoert.

Voer eerst de categorie in waaraan rente op leningen zullen worden toegekend. Voer daarna de rekening in waarin de betaling van de lening zal worden gedaan.

De pagina toont ook de eerste betalingsdatum waarvoor de planning zal worden aangemaakt.

KMyMoney heeft als optie om een transactie aan te maken die weergeeft wat is ontvangen of betaald toen de lening was aangemaakt.

Als u kasgeld hebt geleend of uitgeleend selecteer de rekening waaruit of waarin het bedrag van de lening is betaald.

Als u geld leende om een auto te kopen dan kunt u een Bezittingenrekening openen of aanmaken om u te helpen de waarde van de nieuwe auto te volgen.

Als u een bestaande lening opnieuw financiert activeer dan het keuzevakje Herfinanciering bestaande lening, selecteer de leningenrekening en KMyMoney zal een betalingstransactie aanmaken om de bestaande lening af te betalen.

Als u geen uitbetalingstransactie wilt maken, activeer dan het keuzevakje Geen betalingstransactie maken.

Dits is de voorlaatste stap in het aanmaken van elke nieuwe rekening behalve een lening. Afhankelijk van het type rekening dat wordt aangemaakt, zal een boomstructuur van uw Bezittingen- of Verplichtingenrekeningen worden getoond. De meeste rekeningen zijn directe kinderen van het type rekening Bezittingen of Verplichtingen. De meeste rekeningen kunnen aangemaakt worden als subrekeningen, met gebruik van een andere rekening als de moeder. Er is geen financieel gevolg voor het maken van een rekening als een subrekening; het wordt alleen gebruikt voor het organiseren van het hiërarchisch tonen van rekeningen in de Bankenweergave van de Rekeningenweergave.

De pagina Ouder-rekening wordt nu voor leningen niet getoond omdat ze niet als subrekening aangemaakt kunnen worden. Ook investeringsrekeningen kunnen geen andere rekeningen bevatten zodat ze niet in de boomstructuur getoond worden.

Selecteer de rekening waarin u de nieuwe rekening wilt hebben. Als u geen ouder-rekening selecteert zal de nieuwe rekening op het bovenste niveau worden aangemaakt.

Dit is de laatste stap in het aanmaken van een nieuwe rekening Er wordt een samenvatting van de ingevoerde informatie getoond. Kijk het na en als alles OK is druk op de knop Eindigen. Druk anders op de knop Terug om correcties te maken of de knop Annuleren om het aanmaken van een nieuwe rekening af te breken.