Investeringtransacties
Investeringstransacties worden ingevoerd en bewerkt in de weergave grootboek, zoals met andere soorten rekeningen. De velden, echter, verschijnen verschillend en variëren afhankelijk van het type transactie of activiteit. Investeringstransacties hebben enige additionele elementen:
Activiteit
Waardepapier
Account
Aandelen, prijs, & totale hoeveelheid
Kosten
Rente categorie
De activiteit voor een investeringstransactie beschrijft welke actie er is gebeurd met het waardepapier. De volgende activiteiten worden ondersteund:
- Aankoop/Verkoop
Gebruiken om aankopen of verkopen van individuele waardepapieren te noteren. Deze actie vereist een rekening om de fondsen van/naar te transporteren, wat standaard de Depotrekening is, als er een is aangemaakt.
- Dividend/opbrengst
Ook bekend als een “kasdividend”, deze actie wordt gebruikt wanneer u rente of dividend uitgekeerd krijgt uit uw waardepapier. Deze actie vereist ook een rekening om de fondsen naar te transporteren.
- Dividend Herbeleggen
Dividend herbeleggen. Dit is een dividend waar de ontvangsten worden gebruikt om extra aandelen te kopen van het waardepapier.
- Aandelen toevoegen/verwijderen
Een eenvoudige toe- of afname van het aantal aandelen dat u bezit. Dit zou zelden gebruikt moeten worden, omdat het ongewoon is voor aandelen om gewoon in uw rekening te verschijnen (of verdwijnen) tenzij het een aankoop of verkoop is. Een soort gebruik van deze activiteit is voor een situatie die KMyMoney niet zelf kan behandelen, zoals de uitwisseling van een aantal aandelen voor een waardepapier voor een ander aantal aandelen van een andere klasse van hetzelfde waardepapier.
- Splits aandelen
Dit wordt gebruikt wanneer het aandeel wordt gesplitst. Voer de verhouding van de splitsing in in het veld “Splitsingsverhouding”. Bijvoorbeeld, in een 3:2 splitsing, voer 1,5 in. Omgekeerde splitsing, waar verhouding minder is dan één, zoals 2:3, hoewel niet gebruikelijk, is het ook toegestaan.
Elke investeringstransactie moet geassocieerd worden met een individueel waardepapier. Kies de naam van het waardepapier bij toevoegen of bewerken van een transactie. Het symbool zal getoond worden bij bekijken.
Voor elke transactie die geld genereert of vereist, moet u de rekening waar het geld van/naar gaat invoeren. Als uw investeringsrekening een geassocieerde Depotrekening heeft, is het gewoonlijk het beste om de fondsen daarheen te sturen. Dit is van toepassing op fondsen voor kopen of verkopen van het waardepapier, evenals voor kosten betaald of verdiende rente of dividend.
Voor aankoop-, verkoop- en herinvesteringstransacties moet de totale hoeveelheid aandelen, de prijs per aandeel en de totale hoeveelheid bepaald worden. U kunt elke twee hiervan invoeren en KMyMoney zal de derde berekenen. Het is gewoonlijk het beste om alleen de totale hoeveelheid en het aantal aandelen in te voeren, omdat deze bekende feiten van de transactie zijn. KMyMoney zal de prijs per aandeel hieruit automatisch berekenen. Merk op dat er slechts één invoerveld is voor de prijs en het zal gelabeld worden als “Transactiehoeveelheid” of “Prijs/aandeel” afhankelijk van de instelling van de optie Prijsinvoer toen de rekening werd opgezet.
Met vele investeringstransacties kunt u de kosten (of commissie) die u aan de makelaar betaalt meenemen. Als u een categorie invoert voor de kosten zal er een veld rechts verschijnen waar u de hoeveelheid kosten kunt invoeren. Als u meer dan één bedrag voor de transactie moet invoeren kunt u de functie Transacties splitsen gebruiken. In dat geval, wanneer u alle splitsingen hebt ingevoerd, zal de totale hoeveelheid kosten rechts getoond worden.