Opérations

Les opérations sont, eh bien, n'importe quelle opération que vous faite sur un compte, que ce soit une dépense, un revenu, un transfert, des ventes, un achat... C'est l'endroit où vous passez probablement le plus de temps quand vous utilisez Skrooge.

Afin de saisir les opérations, vous devez avoir au moins un compte créé.

La vue des opérations

Propriétés de l'opération

Compte

Le compte sur lequel l'opération est faite. Sélectionnez le depuis la liste des comptes existants.

Date

La date à laquelle l'opération a été effectuée. Un calendrier est accessible en utilisant la flèche vers le bas à droite du champ.

Montant

Le montant est l'argent que vous avez dépensé ou gagné avec cette opération. Skrooge requiert que vous l'entriez dans deux champs séparés : quantité et unité.

La quantité est négative pour une dépense (-30, par exemple) et positive pour un revenu (+250, ou simplement 250). Ce champ agit comme une calculatrice, c'est-à-dire que saisir une expression comme 10 + 3.23*2 produira un champ contenant 16.46.

Skrooge requiert que vous entriez l'unité car l'opération n'est pas nécessairement faite dans votre monnaie principale. Par exemple, quand vous acheter ou vendez des actions, l'unité de l'opération est l'unité action.

Tiers

Celui que vous avez payé, ou celui qui vous a donné l'argent.

Mode

Le mode de paiement qui a été utilisé pour cette opération. Quelque chose comme Carte de crédit, Chèque, Caution... Nommer le comme bon vous semble !

Un nombre optionnel est associé avec le mode de l'opération. Il est souvent utilisé pour saisir le numéro de chèque, ou un numéro de transfert.

Catégorie

La catégorie à laquelle l'opération appartient. Si vous avez besoin d'affecter plus d'une catégorie à une opération, utilisez le mode ventilé.

Vous pouvez soit choisir une catégorie existante soit en saisir une nouvelle. Dans ce cas, Skrooge la créera pour vous en même temps que l'opération.

La séparation entre une catégorie mère et sa fille est le caractère >. Si vous saisissez Vêtements > Chaussures, Skrooge créera la catégorie Vêtement si elle n'existe pas, et sa catégorie fille Chaussures.

Bien évidemment, vous pouvez créer des arbres entiers de catégories, comme Transport > Voiture > Carburant > Sans Plomb, Skrooge créera joyeusement toutes la structure hiérarchique.

Commentaire

N'importe quel commentaire.

Suiveur

Si vous voulez suivre le remboursement pour cette opération, saisissez le nom du suiveur ici. Si vous devez affecter plus d'un suiveur sur une opération, utilisez le mode ventilé.

Liste des opérations

La liste des comptes prend la forme d'un tableau avec une ligne par compte. En plus des propriétés que vous avez définies pour ce compte, Skrooge affiche les colonnes suivantes :

État

Cette case à cocher indique si l'opération a été confirmée durant la réconciliation du compte. Une case à cocher à moitié grisée signifie que la réconciliation est en cours.

Onglet

Marque cette opération comme un signet, synonyme de favori.

Échéancier

Quand une opération est programmée, cette colonne affiche une icône de chronomètre.

Ces colonnes ont aussi quelques spécificités :

Mode

Quand une opération fait partie d'un transfert, le mode est précédé par une icône de double flèche.

Catégorie

Quand une opération est ventilée, la catégorie est précédée par une icône de triple flèche.

Comme avec toutes les vues en liste de Skrooge, vous pouvez personnaliser complètement l'apparence du tableau.

Créer une opération

Pour créer une opération standard, vous pouvez utiliser le bouton Nettoyer pour effacer tous les champs et démarrer une nouvelle opération depuis zéro. Vous pouvez alors remplir ses attributs (manuellement ou en utilisant l'édition rapide), et cliquez sur Ajouter.

Vous pouvez aussi sélectionner une opération similaire depuis les opérations existantes, modifier ce qui doit être changé et cliquer alors sur Ajouter.

Opérations ventilées

Une opération ventilée est une opération qui possède plusieurs catégories, commentaires ou suiveurs. Vous basculez vers le mode d'édition d'opération ventilée en utilisant le bouton Ventilé en bas de la fenêtre de Skrooge. Quand vous passer vers le mode d'édition d'opération ventilée, les champs Catégorie, Commentaire et Suiveur sont remplacés par un tableau.

Le panneau d'édition d'opération ventilée.

Pour éditer une cellule de ce tableau, double-cliquez dessus.

Vous pouvez aussi ajouter autant de ligne que vous désirez. En changeant le nombre de ligne, Skrooge calculera la différence avec la quantité globale d'opération, et affichera la quantité restante dans la dernière ligne, une nouvelle ligne sera ajoutée avec la quantité restante.

Les champs ici ont le même comportement que dans le mode d'édition d'opération standard :

  • La catégorie est une liste déroulante de catégories existantes. Vous pouvez ajouter une nouvelle structure de catégorie, Skrooge la créera lorsque vous créerez l'opération.

  • Le montant agit comme une calculatrice.

  • Le suiveur est une liste déroulante de suiveurs existants. Vous pouvez ajouter un nouveau suiveur, Skrooge le créera lorsque vous créerez l'opération.

Transfert

Une opération de transfert est en réalité une double opération : lorsque vous créez un transfert, Skrooge créera deux opérations de montants opposés (un positif, l'autre négatif), sur deux comptes. Les attributs à fournir ici sont légèrement différentes d'une opération standard.

Le panneau d'édition d'opération de transfert

En lieu et place du champ Tiers, vous trouverez une liste « Vers le compte » où vous pouvez sélectionner le compte recevant l'argent.

Comme un transfert signifie « Prendre de l'argent d'un compte A et le mettre sur le compte B », si vous assignez un signe dans le champ de la quantité (+ ou -), il sera ignoré. L'opération sera toujours négative pour le compte A et positive pour le compte B.

Pour le moment, une fois que les opérations sont créées il n'y a plus de relation entre elles : toute modification sur l'une d'entre elles ne sera pas reportée sur l'autre.

Actions

À ÉCRIRE (cet auteur n'a absolument aucune notion sur le principe des actions... Vous pourriez aidez ! )

Opérations programmées

Si une opération est connue pour être répétée régulièrement, vous pourriez vouloir que Skrooge l'entre automatiquement pour vous dans la liste des opérations. Ceci peut être fait en programmant une opération, en utilisant le bouton Programmer .

Les paramètres de programmation par défaut sont :

  • Répéter tous les mois

  • Me prévenir cinq jours avant le terme.

  • Écrire automatiquement au terme.

Vous pouvez changer les paramètres par défaut dans les réglages de Skrooge.

Vous pouvez aussi changer chaque opération programmée dans le module Opérations Programmées.

Skrooge utilise les valeurs de vos dernières entrées de l'opération programmée pour écrire la prochaine. Si vous augmentez par exemple le montant de votre contribution mensuelle à la réussite de KDE de 100$ à 200$, les prochaines opérations qui seront automatiquement écrites par Skrooge auront un montant de 200$.

Edition rapide

Quel que soit le mode d'édition choisi, il y a une chouette fonction appelée Edition Rapide qui peut accélérer le travail de création de nouvelles opérations. Elle remplira les attributs de l'opération en se basant sur les opérations saisies précédemment. Saisissez une valeur dans n'importe quel champ de l'éditeur et appuyez sur F10, ou cliquez sur l'icône Edition Rapide (sans quitter le champ sélectionné).

Skrooge recherchera la première opération (c'est-à-dire la plus récente) qui a la même valeur dans le même champ, et complétera les autres champs avec cette opération. Appelez Edition Rapide encore une fois, la prochaine opération sera recherchée et ainsi de suite.

Avertissement

La fonction « Edition Rapide » n'a pas d'effet sur la date, comme il est peu probable que vous vouliez créer exactement la même opération, complétée avec la même date...

Si vous modifiez la valeur d'un champ avant d'appeler la fonction « Edition Rapide », son contenu ne sera pas affecté. Ceci est matérialisé par un petit flocon de neige apparaissant dans le champ, afin que vous sachiez qui est « gelé ».

Qu'y a-t-il de différent ici avec les fonctions similaires d'autres logiciels de finances personnelles :

  • Il est appelé sur demande de l'utilisateur

  • Il fait une boucle dans toutes les opérations passées avec la même valeur de champ.

Et il marche même avec les opérations ventilées !

Réconciliation

La réconciliation est le processus par lequel vous vous assurez que toutes les opérations sont calquées sur la situation de votre compte du point de vue de votre banque. Cela implique vous-même, le solde de votre compte et un stylo. La réconciliation peut survenir seulement pour un compte à un instant donné.

Dans la vue des opérations, sélectionnez le compte que vous désirez réconcilier avec la liste déroulante. Passez dans le mode réconciliation en utilisant le bouton situé en dessous du tableau des opérations.

Les informations du mode réconciliation

Saisissez le solde de votre compte comme fourni par votre banque dans le champ dédié. Vous pouvez maintenant vérifier dans Skrooge chaque opération dans les enregistrements du compte. Pour le moment, la case à cocher pour cette opération apparaît à moitié grise, jusqu'à ce que vous validiez réellement la réconciliation.

Pendant que vous rapprochez les opérations, vous verrez Skrooge afficher dans la zone d'information :

  • Delta : la différence entre le solde du compte saisi précédemment et la somme des opérations rapprochées

  • Dépenses : le montant total des dépenses

  • Revenus : le montant total des revenus

Cela peut être utile quand vous essayez de pointer des opérations que vous aurez pu oublier d'entrer dans Skrooge. Quand toutes les opérations correspondantes ont été rapprochées, Delta est égal à 0, et le bouton Valider les opérations rapprochées est activé. Cliquez sur ce bouton pour valider la réconciliation : toutes les opérations rapprochées sont maintenant validées.

Si le bouton Cacher les opérations rapprochées est sélectionné, toutes ces opérations seront à partir de maintenant cachées.

Opérations modèles

Skrooge vous permet de créer des opérations modèles, c'est-à-dire des opérations qui peuvent être réutilisées dès que vous en avez besoin. Par exemple, imaginez que vous ayez l'habitude de louer un DVD pour le regardez chez vous. L'opération est toujours la même :

  • Montant : -4.99

  • Mode : carte de crédit

  • Tiers : top Video

  • Catégorie : loisirs > Vidéo

Néanmoins, vous ne pouvez pas rendre cette opération récurrente, car vous louer un DVD quand vous en avez envie, pas chaque semaine. L'idée derrière les opérations modèles est qu'elles vous donnent un squelette basique de ce qui peut être inséré rapidement dans votre liste des opérations.

Comme les opérations modèles sont juste un autre type d'opération, vous pouvez y accéder à travers l'onglet opération, en utilisant le bouton sous le panneau d'édition :

Basculement entre les modèles et les opérations

Créer un modèle est strictement équivalent à créer une opération, en définissant ses attributs. Notez que vous pouvez aussi créer un modèle depuis une opération existante (appelez le menu contextuel sur une opération). Dans ce cas, le modèle aura les mêmes attributs que l'opération.

Pour utiliser un modèle et créer une nouvelle opération depuis celui-ci, double-cliquez dessus. Une nouvelle opération sera créée avec les mêmes attributs que le modèle, à la date actuelle. Vous pouvez modifier ses attributs si besoin.

Les modèles peuvent aussi être programmés.