Il primo passo consiste nella selezione di un istituto per il conto. Se questo conto è relativo ad un istituto già creato, lo si può selezionare dal menu a discesa. Se si vuole creare un nuovo istituto, fare clic sul pulsante Nuovo istituto; si aprirà la finestra Nuovo istituto, descritta nella sezione precedente. Se il conto non è un conto corrente, o se non si vuole usare l'online banking, non è necessario specificare un istituto.

Il numero del conto e l'IBAN (International Bank Account Number) non vengono usati da KMyMoney, per il momento. Questi campi possono essere lasciati vuoti e compilati in un secondo momento; sono richiesti solo per l'online banking.

Per andare al passo successivo premere Avanti.

Per prima cosa, inserire il nome del conto. Questo nome verrà usato per identificarlo.

Successivamente, selezionare il tipo di conto da uno dei tipi disponibili dall'elenco a tendina. Diversi tipi di conto sono gestiti in modo differente all'interno di KMyMoney, per cui è importante scegliere il tipo corretto quando si crea un conto. Inoltre, diversi tipi di conto richiedono informazioni di configurazione differenti, e potrebbero visualizzare pagine diverse nella procedura guidata di configurazione di un nuovo conto per raccogliere tali informazioni.

Selezionare la valuta da usare dal menu a discesa.

Digitare la data di apertura del conto o selezionarla dal calendario utilizzando l'icona a destra. Non si potrà digitare alcuna transazione con una data antecedente la data di apertura del conto, ma è possibile cambiare questa data successivamente, se necessario.

Digitare il saldo iniziale del conto. Se è un conto corrente già esistente, si può trovare questa informazione nell'estratto conto. Se è un nuovo conto, il saldo iniziale può essere lasciato a zero.

Se si marca la casella Conto preferito, questo conto verrà usato in modo preferenziale in alcune finestre di dialogo e viste di KMyMoney.

Per andare al passo successivo premere Avanti.

Quando si crea un conto di tipo Carta di credito, dopo aver inserito le informazioni di base e aver fatto clic su Avanti, si può facoltativamente impostare KMyMoney per creare automaticamente una transazione pianificata.

Se si vuole generare questa transazione, assicurarsi che la casella sia marcata e digitare le informazioni richieste.

Fare clic su Avanti per continuare.

In KMyMoney, i conti di investimento contengono solo titoli (azioni, obbligazioni, ecc.), ma non contengono contante. (Questo perché non puoi specificare un bilancio d'apertura per un conto di investimento.) Se una transazione in un conto di investimento richiede o genera contante (come la compravendita di azioni) un conto di intermediazione è utilizzato per il contante. I conti di intermediazione sono descritti in dettaglio nel capitolo riguardante gli Investimenti. Quando si crea un nuovo conto di investimento, dopo aver inserito le informazioni di base, e fatto clic sul pulsante Avanti, si ha la possibilità di creare un conto di intermediazione associato.

Generalmente, è meglio creare qui un conto di intermediazione, che avrà lo stesso nome del conto di investimento, con l'aggiunta di «(Intermediazione)». Attualmente non è possibile specificare la data di apertura o il saldo del conto di intermediazione in questa fase; sarà possibile farlo modificando i dettagli del conto dopo la sua creazione.

I conti di tipo Prestito sono conti speciali usati per aiutare a gestire i prestiti con interessi e rimborsi pianificati. Dando a KMyMoney le informazioni sul prestito, è possibile tenere il conto del pagamento degli interessi e del capitale rimanente del prestito.

Nella pagina Dettagli si inseriscono le informazioni generali sul prestito.

Per prima cosa, selezionare se si sta prestando soldi a qualcuno o si stanno ricevendo dei soldi in prestito. Se si sta ricevendo soldi in prestito, il prestito verrà visualizzato nei conti nella categoria Passività. Se si stanno prestando soldi, il prestito verrà visualizzato sotto Attività.

Poi, selezionare chi paga o chi è il beneficiario del prestito. Come sempre, se non è già nella lista dei Beneficiari, basta inserirlo qui e verrà aggiunto automaticamente da KMyMoney.

Le tre voci successive servono per gestire i prestiti per cui sono già stati eseguiti dei pagamenti. Se si seleziona Sì alla domanda Hai già effettuato/ricevuto qualche pagamento? si può decidere se registrare tutti i pagamenti o solo quelli avvenuti dall'inizio dell'anno. Se si desidera registrare solo quelli dall'inizio dell'anno, sarà richiesto di digitare il saldo all'inizio dell'anno.

Poi, selezionare la frequenza con la quale avvengono i pagamenti e come viene capitalizzato l'interesse. La capitalizzazione è il modo in cui l'interesse viene aggiunto al capitale, in modo da pagare gli interessi anche sugli interessi precedenti. È comune che la frequenza dei pagamenti sia la stessa di quella di capitalizzazione.

Successivamente, inserire la data in cui sarà registrato il primo pagamento.

Infine, inserire le informazioni sulla variazione del tasso di interesse. Se il prestito è a tasso fisso non c'è da fare niente, altrimenti selezionare Variabile come Tipo di tasso di interesse e poi inserire l'intervallo tra le variazioni del tasso d'interesse e la data in cui si è verificata la prima variazione del tasso: in quella data KMyMoney chiederà di aggiornare il tasso di interesse. Fare clic su Avanti per continuare.

La pagina Pagamenti permette di inserire l'importo del prestito e il tasso di interesse.

Per prima cosa, selezionare se il tasso di interesse viene calcolato quando si riceve il pagamento o quando è dovuto. Se non si sa la risposta, lasciare quella predefinita.

Successivamente, inserire i valori seguenti:

Alla fine, fare clic sul pulsante Calcola per controllare i valori inseriti, Bisogna aver inserito tutti i valori, o tutti tranne uno. Se non si inseriscono due o più valori, il pulsante verrà disabilitato perché è impossibile controllare che i valori inseriti siano coerenti: in questo caso non si potrà usare la funzionalità di gestione dei prestiti di KMyMoney e bisognerà usare un conto di Passività o Attività, gestito manualmente.

Se si omette un valore, KMyMoney proverà a calcolarlo. Se si inseriscono tutti i valori, KMyMoney controllerà che siano coerenti. KMyMoney non modificherà i valori inseriti, a parte il «Pagamento finale», che potrà venire leggermente modificato per gestire gli arrotondamenti. Se i valori inseriti non sono coerenti o KMyMoney non può calcolare il valore omesso, verrai avvisato da KMyMoney in modo da poter correggere gli errori e ripetere il calcolo.

Una volta che i valori sono consistenti, il pulsante Avanti sarà abilitato e si potrà passare alla pagina successiva.

La pagina Commissioni permette di inserire le commissioni aggiuntive che si applicano ai pagamenti del prestito.

Se ci sono delle commissioni, fare clic sul pulsante Commissioni aggiuntive. Si aprirà la finestra Dividi transazione, che permette di inserire le commissioni. Le righe aggiunte in questa finestra saranno incluse nella pianificazione dei pagamenti del prestito. Quando si conferma la divisione, la pagina Commissioni mostrerà i pagamenti del capitale e dell'interesse, il totale delle commissioni aggiuntive e il totale delle rate.

KMyMoney creerà una transazione pianificata per il prestito. La pagina Pianificazione permette di inserire i dettagli rimanenti per la pianificazione.

Per prima cosa, inserire la categoria a cui verranno assegnati gli interessi del prestito. Poi inserire il conto da cui verranno fatti i pagamenti del prestito.

In questa pagina viene visualizzata anche la data del primo pagamento tra quelli pianificati.

Se lo si desidera, KMyMoney può creare una transazione che rappresenta il valore ricevuto o pagato alla creazione del prestito.

Se si sono prestati o presi in prestito soldi, selezionare il conto di origine o di destinazione del valore del prestito.

Se si sono presi in prestito dei soldi per comprare una macchina, si può selezionare un conto di Attività per tenere traccia del valore della nuova macchina.

Se si è rifinanziato un prestito esistente, marcare la casella Rifinanzia un prestito esistente, selezionare il conto del prestito e KMyMoney creerà una transazione di trasferimento che pagherà il prestito precedente.

Se non si vuole creare la transazione di trasferimento, marcare la casella Non creare la transazione del pagamento.

Questo è il penultimo passo nella creazione di un nuovo conto tranne che per un prestito. Sarà visualizzato un albero di conti, che conterrà i conti di Attività o Passività, in base al tipo di conto che si sta creando.

La pagina Conto genitore non viene visualizzata per i Prestiti, perché non possono essere creati come sotto-conti. Inoltre, i conti di Investimenti non possono contenere altri conti, quindi non vengono visualizzati nell'albero.

Selezionare il conto che si desidera contenere il nuovo conto. Se non si seleziona un conto genitore, il nuovo conto verrà creato senza genitori.

Questo è l'ultimo passo nella creazione di un nuovo conto. Viene visualizzato un riepilogo delle informazioni inserite. Controllare che tutto sia a posto e premere il pulsante Fine. Altrimenti, premere il pulsante Indietro per fare correzioni o il pulsante Annulla per annullare la creazione del nuovo conto.